· если «энергетический стандарт» изменяется росчерком пера высокого чиновника, или перекачкой денежной массы из реального сектора экономики на спекулятивные рынки и обратно, то равенство соблюдается за счет изменения всего перечня цен, с учетом законов ценообразования, объективно существующих в обществе и обуславливающих динамику изменения ценовых пропорций при изменении объема денежной массы, обслуживающей обмен продуктами и услугами.

До 1953 г. СССР жил по первому варианту, чем и были обусловлены реальные экономические и военные достижения того периода. После 1953 г. СССР жил по второму варианту; чем всё это кончилось, - известно. Россия, после обретения независимости от СССР, тоже живет по второму варианту.

Законы же ценообразования таковы, что при резком изменении энергетического стандарта по отношению к динамике изменений реальных энергетических мощностей, лежащих в основе производственной системы (реального сектора экономики), в системе отраслей возникают диспропорции: покупательная способность оборотных средств отраслей оказывается либо больше, либо меньше, чем это требуется для того, чтобы загрузить производственные мощности отрасли. Отрасли, снизившие собственное производство из-за вызванной изменением энергетического стандарта нерентабельности, не поставляют продукцию другим отраслям, вызывая в рентабельных отраслях падение производства из-за недопоставок продукции; избыточные же финансовые средства не могут быть вложены в производство из-за недостатка реальных производственных мощностей и идут «на пропой» и на спекуляции, подрывающие всё то же производство в реальном секторе.

Положение еще более усугубляется, если в кредитно-финансовой системе присутствует ссудный процент, ставка которого превосходит реальные темпы роста энергообеспечения. В этом случае в производственно-потребительской системе все цены растут быстрее, нежели рост производства, исчисляемый в неизменных ценах.

Всё, что здесь сказано, можно показать при помощи четырех действий арифметики математически строго, с точностью принятой в бухгалтерском аудите. Но аудит следует провести не по отношению к какому-то отдельно взятому юридическому лицу, а по отношению ко всей производственно-потребительской системе на основе уравнений межотраслевого баланса. Это не что-то из ряда вон новенькое, за это уже давно В.Леонтьев получил нобелевскую премию.

А в последние годы энергетический стандарт нарушали все правительства: Гайдара, Черномырдина, Кириенко и снова Черномырдина; все они поощряли ростовщичество и спекуляции коммерческих банков и потому все ответственны за падение реальной заработной платы и уровня жизни всего трудоспособного населения страны. Но никто из них не считает себя виновным и ответственным за нарушение энергетического стандарта обеспеченности рубля и разрушение кредитно-финансовой системы.

Наш анализ показывает, что экономические чудеса бывают только там, где ссудный процент либо законодательно ограничен государством уровнем заведомо меньшим, чем темпы роста энергообеспеченности производства ^[2]; либо там, где у ведущих банкиров хватает ума и заботливости о своем же завтрашнем дне, чтобы негласно поддерживать его в этих пределах, приводя к разорению те финансовые структуры, которые играют на повышение ставки ссудного процента.

У нас же всё наоборот: сначала Черномырдин заявляет, что дает центробанку директиву о том, чтобы ставка рефинансирования не была ниже текущего процента инфляции, чем по существу тянет инфляцию за уши. В итоге в финансовых оборотах стали фигурировать такие цифры, от которых захлебывались программы банковских компьютеров. Едва перешли к новому масштабу цен с 1 января 1998 г., так не успел кончиться январь, а Виктор Степанович в Давосе снова объявляет о повышении учетной ставки с 21 % годовых до 43 %. А в стабильно работающей экономике долгосрочные темпы роста производства в неизменных ценах порядка темпов роста энергопотенциала производства, а это на протяжении последних 150 лет менее 5 % в год; отсюда и всем известные 3 % годовых почти как банковская норма; внутрення ставка может быть и выше 3 % в стабильно работающей экономике, но только за счет покрытия превышения за счет международного кредитования (отсюда задолженность ограбленных через ссудный процент стран третьего мира “развитым”).

Но как деньги ни крути, хоть в МММ, хоть через ГКО, а получить продукции больше чем введено энергии в производственно-потребительскую систему, - НЕ УДАСТСЯ. Можно только накрутить заведомо неоплатную задолженность, которая некоторым образом распределится в обществе: большая её часть придётся на бедных, меньшая на богатых, но достанется всем. Как только интенсивность предъявления к оплате всевозможных векселей превысит некоторый уровень, по превышении которого платежный оборот теряет устойчивость, то возникнет финансовый кризис. Всё просто, и нечего удивляться тому, что финансовый кризис наконец-таки произошел.

О том, как он произойдет, и что необходимо сделать, чтобы финансовых кризисов не было, мы неоднократно писали летом 1995 г. в “Невском времени”, но нас только осмеивал в своих выступлениях профессиональный экономический обозреватель этой газеты доктор экономических наук Д.Травин, преподаватель одного из экономических вузов Санкт-Петербурга (можно только вообразить, какими только глупостями он морочит студентам головы).

2. Глобальный масштаб рассмотрения

Закономерности функционирования кредитно-финансовых систем, обслуживающих макроэкономику государств, аналогичны закономерностям функционирования глобальной кредитно-финансовой системы. Но есть и особенности. На глобальном уровне в принципе возможны два варианта функционирования кредитно-финансовой системы:

· вариант структурного управления ГЛОБАЛЬНОЙ кредитно-финансовой системой. Он предусматривает создание единого эмиссионного глобального центра и глобальное управление денежным оборотом либо через надгосударственное налогообложение; либо через политику дифференцированного по регионам ссудного процента; либо смешанный вариант, при котором надгосударственное налогообложение сочетается с политикой дифференцированного ссудного процента.

· вариант бесструктурного управления ГЛОБАЛЬНОЙ кредитно финансовой системой. В этом случае единый эмиссионный глобальный центр отсутствует, но одна из существующих государственных денежных единиц берет на себя роль глобальной денежной единицы. Последнее возможно, либо на основе установления её абсолютного курса на основе какого-либо товара (таковой основой на протяжении веков до отмены в 1971 г. золотого стандарта было золото); либо на основе установления и признания меновой торговли национальными валютами, при которой курсы всех валют относительны, а явно оглашенный абсолютный курс свободно обмениваемых денежных единиц отсутствует (это имеет место в мире после отмены золотого стандарта).

Причем следует различать термины и процессы «управление кредитно-финансовой системой» и «управление макроэкономической производственно-потребительской системой»: по отношению к макроэкономической производственно-потребительской системе кредитно-финансовая система является средством управления; управление кредитно-финансовой системой - её настройка, функционально подобная настройке музыкального инструмента, обуславливающая возможность или невозможность исполнения с его помощью той или иной определенной «производственно-потребительской симфонии».

Также следует иметь в виду, что при бесструктурном способе управления глобальной кредитно-финансовой системой какая-то одна государственная денежная единица играет роль общемировых средств платежа, а несколько денежных единиц других достаточно развитых экономически стран претендуют на эту роль обслуживая достаточно весомую долю оборота мировой торговли как в реальном секторе экономики, так и на спекулятивных рынках. Так функционирует глобальная производственно-потребительская система во второй половине ХХ века.