1. Клиринговая организация обязана организовать внутренний контроль за соответствием осуществления ею клиринговой деятельности требованиям настоящего Федерального закона и принятым в соответствии с ним нормативным правовым актам федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков, а также правилам клиринга, учредительным документам и иным документам клиринговой организации.
2. Для организации и осуществления внутреннего контроля клиринговая организация обязана назначить контролера и (или) сформировать отдельное структурное подразделение (службу внутреннего контроля). Контролер (руководитель службы внутреннего контроля) назначается на должность и освобождается от должности решением совета директоров (наблюдательного совета). Контролер (руководитель службы внутреннего контроля) подотчетен совету директоров (наблюдательному совету).
3. Порядок осуществления внутреннего контроля устанавливается документами клиринговой организации. Требования к указанным документам устанавливаются нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков, а если клиринговая организация является кредитной организацией, то требования к указанным документам структурного подразделения, осуществляющего клиринг, устанавливаются нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков по согласованию с Центральным банком Российской Федерации (далее – Банк России).
1. Комментируемая статья Закона № 7-ФЗ определяет основополагающие нормы, касающиеся внутреннего контроля клиринговой организации.
2. Как следует из смысла ч. 1 ст. 10 Закона № 7-ФЗ, клиринговая организация должна организовать и осуществлять внутренний контроль. Предметом такого контроля является контроль за соответствием деятельности клиринговой организации требованиям законодательства РФ (Закон № 7-ФЗ, нормативные правовые акты ФСФР России), а также внутренних документов (правилам клиринга, уставу и др.).
3. Согласно ч. 2 ст. 10 Закона № 7-ФЗ осуществление внутреннего контроля клиринговой организации возлагается на контролера. Для осуществления внутреннего контроля клиринговая организация может сформировать структурное подразделение (службу внутреннего контроля). Руководителем службы внутреннего контроля является контролер.
Контролер (руководитель службы внутреннего контроля) назначается на должность решением совета директоров (наблюдательного совета). Должность контролера включается в штат работников клиринговой организации. Работа в должности контролера должна быть основным местом работы контролера. По должности контролер является заместителем руководителя клиринговой организации. Контролер освобождается от должности решением совета директоров (наблюдательного совета).
Контролер (руководитель службы внутреннего контроля) независим в своей деятельности от других структурных подразделений клиринговой организации. Контролер (руководитель службы внутреннего контроля) подотчетен совету директоров (наблюдательному совету), т. е. именно орган управления клиринговой организации осуществляет контроль за деятельностью контролера.
4. Закон № 7-ФЗ не определяет порядок осуществления внутреннего контроля клиринговой организации. При этом в ч. 3 ст. 10 Закона № 7-ФЗ установлено, что порядок осуществления внутреннего контроля устанавливается документами клиринговой организации.
Одним из таких документов является инструкция о внутреннем контроле. Такая инструкция обычно содержит следующие разделы: описание функций контролера, его прав и обязанностей; порядок и сроки рассмотрения поступивших жалоб, обращений и заявлений;
порядок действий контролера в случае выявления им правонарушений;
типовую форму и сроки представления контролером отчетных документов;
ответственность контролера в случаях непредставления или несвоевременного представления отчетов контролера совету директоров (наблюдательному совету);
иные положения, регламентирующие осуществление внутреннего контроля, не противоречащие законодательству РФ.
Конкретные требования к документам, регламентирующим порядок осуществления внутреннего контроля, устанавливаются нормативными правовыми актами ФСФР России [18] . В случае, когда клиринговая организация является кредитной организацией, требования к указанным документам структурного подразделения, осуществляющего клиринг, устанавливаются нормативными правовыми актами ФСФР России по согласованию с Банком России [19] .
Статья 11. Требования к участникам клиринга
...
1. Требования к лицам, которые могут являться участниками клиринга, устанавливаются правилами клиринга. Правилами клиринга могут быть определены различные группы (категории) участников клиринга и установлены требования к участникам клиринга, а также права и обязанности участников клиринга, относящихся к различным группам (категориям) участников клиринга. Требования к участникам клиринга одной группы (категории) могут отличаться от требований к участникам клиринга других групп (категорий), но должны быть одинаковы по отношению к участникам одной группы (категории).
2. Правилами клиринга должны быть установлены требования к финансовой устойчивости участников клиринга, осуществляемого с участием центрального контрагента, за исключением Банка России, а также федерального органа исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, к функциям которых отнесено составление и (или) исполнение соответствующего бюджета, и лиц, действующих от их имени.
3. Участники клиринга, к финансовой устойчивости которых установлены требования, обязаны предоставлять клиринговой организации отчетность, характеризующую их финансовое состояние, в объеме, порядке и сроки, которые определены правилами клиринга, а также незамедлительно уведомлять клиринговую организацию о своем несоответствии указанным требованиям.
4. Стороной договора, заключенного на организованных торгах на основании заявки, в которой указан клиринговый брокер, является такой клиринговый брокер. Указание клирингового брокера в заявке допускается при условии, что клиринговая организация получила на то согласие клирингового брокера в порядке, определенном правилами клиринга.
1. Комментируемая статья Закона № 7-ФЗ определяет требования к участникам клиринга.
2. Отметим, что, согласно п. 16 ст. 2 Закона № 7-ФЗ, участники клиринга – это лица, которым клиринговая организация оказывает клиринговые услуги на основании заключенного с ним договора об оказании клиринговых услуг.
Законодатель в ст. 11 Закона № 7-ФЗ императивно не определяет исчерпывающий перечень требований, которые должны быть установлены клиринговой организацией по отношению к участникам клиринга (за исключением требования к финансовой устойчивости).
Как следует из ч. 1 ст. 11 Закона № 7-ФЗ, клиринговая организация самостоятельно устанавливает требования к участникам клиринга в правилах клиринга. При этом она вправе предусмотреть в правилах клиринга деление участников клиринга на различные группы (категории). Так, например, правила клиринга Акционерного коммерческого банка «Национальный Клиринговый Центр» (Закрытое акционерное общество) при проведении Единой торговой сессии межбанковских валютных бирж предусматривают четыре группы (категории) участников клиринга:
1) участник клиринга, осуществляющий расчеты через ЗАО РП ММВБ (Закрытое акционерное общество «Расчетная палата Московской межбанковской валютной биржи»);
2) участник клиринга, осуществляющий расчеты через РРЦ (как региональные расчетные центры);
3) участник клиринга без лимита нетто-операций;
4) участник клиринга с лимитом нетто-операций.
Также правила клиринга Акционерного коммерческого банка «Национальный Клиринговый Центр» (Закрытое акционерное общество) делят участников клиринга на следующие группы (категории):